Charlie Munger जिन्होंने Warren Buffett को अरबपति बनाया Case Study Dr Vivek Bindra

[संगीत] चार्ली मंगर बर्कशायर हैथवे के वाइस चेयरमैन 28 नवंबर को अभी कुछ दिनों पहले 999 साल की उम्र में उनका देहांत हो गया एक युग का अंत हुआ इसीलिए आज बात करनी थी बात करनी जरूरी थी विवेक बिंद्रा बोल रहा हूं फाउंडर एंड सीओ bab.com एक ऐसे जीनियस की बात करूंगा जो अपने इन्वेस्टमेंट स्किल के दम पे अरबों डॉलर की वेल्थ क्रिएट करी ऐसा आदमी जिसने इतिहास रच दिया वरन बफे का राइट हैंड मैन था 800 अरब डॉलर की कंपनी लगभग जिसने खड़ी कर दी इंस्ट्रूमेंटल रोल था बर्क शार हाथवे को इन्वेस्टमेंट पावर हाउस बनाने में भाई लोगों ऐसे लोगों के बारे में सुनना चाहिए तभी दिमाग के ढक्कन खुलते हैं 20वीं सदी का मोस्ट रिनाउंड इन्वेस्टर अभी 100 साल का जन्मदिन होने ही वाला था उनका बस अगले महीने उनका 100 100वां जन्मदिन करेजियस चार्ली मैजिशियन मंगर पावर हाउस ऑफ इन्वेस्टमेंट मोस्ट रैशनल इन्वेस्टर इतने पसंद थे मुझको लर्निंग मशीन थे और और राइट हैंड वरन बफे के भाई साहब किंग तो नहीं पर किंग मेकर बहुत बड़े थे ये बिजनेस के बेसिक्स नहीं जानते थे वकील थे पर फिर भी बिजनेस की कई बिजनेसेस की इंस्पिरेशन बने सबसे पहले शुरू करूंगा चार्ली इनकी जिंदगी में इतनी कठिनाइया आई इतनी कठिनाई आई कि आपके लिए इंस्पिरेशन बन जाएगा भाई साहब आज आज दिल दिमाग से फटने वाला है आपका इतने इंटरेस्टिंग इंटेलिजेंट लोग आपको मिलेंगे नहीं और मैं अपनी जिंदगी में ऐसा इंटरेस्टिंग इंटेलिजेंट आदमी नहीं देखा है बिजनेस का माइंड इनका बचपन से था हालांकि बिजनेसमैन नहीं थे लॉयर थे एक जनवरी 1924 में 999 साल पहले इनका जन्म हुआ था लगभग 100 साल बोल सकते हैं वेल रिस्पेक्टेड एजुकेटेड फैमिली से पिता खुद इनके वकील ग्रैंडफादर इनके कोर्ट में जज हुआ करते थे एविड रीडर एक दिन में एक किताब पढ़ लिया करते थे पहले महीने में पूरे स्कूल का एक साल का सिलेबस पढ़ लेते थे अद्भुत भाई साहब वैल्यू ऑफ एक्सचेंज 6 साल की उम्र में सीख गए थे 7 साल की उम्र में कमाना शुरू कर दिया 10-10 घंटे की एक्स्ट्रा नौकरी करके लर पर घंटे की लोकल ग्रोसरी स्टोर में चार्ली मंगर कहां मिलेगा ऐसा बंदा 10 साल की उम्र में इन्होंने $ में लव लेटर लिखने शुरू कर दिए बड़े लड़कों के पोएट्री के लिए पैसे लेने लग गए होमवर्क के पैसे लेने लग गए लीव एप्लीकेशन छुट्टी मारनी स्कूल की मैं लिख देता हूं ऐसे छुट्टी मिल जाएगी छुट्टी मैं कमा लूंगा ओए होए होए मेरी भर जाएगी मुट्ठी भाई साहब 12 साल की उम्र तक तो ये दो से लर बच्चों का होमवर्क करने के लिए लेते थे अपना होमवर्क फट से खत्म फिर उसके बाद पैसे कमाई नौवी 10वीं ग्रेड के बच्चों का असाइनमेंट पहले ही कर लेते थे इनकी लाइफ जर्नी में बहुत टर्म थे इसीलिए आज इनकी बात कर रहा हूं ये चैनल लर्निंग मशीन है इस चैनल पे आए हो तो सीख के जाओगे आदत डल जाए इस चैनल पे आने कि हर मां-बाप आज अपने बच्चे को बोलते हैं भाई विवेक बिंद्र की वीडियो देख कहां लगा है वीडियो गेम में हां ये अपने ड्रीम यूनिवर्सिटी में एडमिशन लिया था चार्ली मंगर ने मिशिगन वहां पे ग्रेजुएशन के लिए लेकिन उस समय पर्ल हार्बर का जो यूएस ने वॉर डिक्लेयर किया था इनको ड्रॉप आउट करना पड़ गया दिल इनका इतना जुड़ा हुआ था और उस समय वहां से ड्रॉप आउट करना पड़ा एक के बाद एक इनकी जिंदगी में समस्याएं आई हावर्ड लॉ स्कूल में एडमिशन ले लिया लेकिन अचानक जल्दी बाजी में शादी हो गई शादी में झगड़े इतने हो गए हावर्ड ड्रॉप करना पड़ा शादी में झगड़े इतने बढ़ने लग गए कुछ समय में डिवोर्स हो गया डिवोर्स के कारण इतना सोशल स्टिग्मा बढ़ गया कि मेंटली बहुत टॉर्चर फील होने लगे और डिवोर्स के अंदर अपना मकान देना पड़ गया अपना सब कुछ देना पड़ा अपनी सारी सेविंग्स इनकी बीवी इनकी लेके चली गई एल मनी इतनी बड़ी थी बीवी की कि सब खत्म हो गया कर्जे में आ गए अब कर्जे में आ गए 8 साल का इनका बेटा टेडी टेडी को हो गया ब्लड कैंसर डॉक्टर के पास लेके गए डॉक्टर कहता है ब्लड कैंसर एडवांस स्टेज का है एडवांस डॉक्टर के पास लेके गए वो क्या कहता है लास्ट स्टेज का ब्लड कैंसर है ल्यूकेमिया हो चुका है अब पैसा नहीं क्योंकि बीवी सब कुछ लेके जा चुकी चार्ली मंगर अब क्या करें अब सब कुछ अपनी एक्स वाइफ को दे चुके बहुत बड़ा कर्जा लिया कर्जे से काम नहीं चला तो महंगे इंटरेस्ट रेट पे और कर्जा लिया ताकि बच्चे को तो संभाल लूं बच्चा ही तो रह गया मेरे पास रह क्या गया मेडिकल एक्सपेंसेस इतने ज्यादा इंश्योरेंस इनकी थी नहीं उस समय डेढ़ साल तक चार्ली मंगर अस्पताल की चेयर में आंखें खोल के बैठे रहते थे कि मेरा बच्चा ठीक हो जाए सो नहीं पाते थे सा काउच पे बैठ बैठ के सारी सारी रात बिताई इन्होंने हॉस्पिटल की कैंटीन से जंक फूड खा कर के अपने बच्चे का ध्यान रख के कर्जा ले लेकर करके इलाज कराया ना कोई परिवार में आया ना कोई दोस्त आया ना कोई रिश्तेदार आया कोई सपोर्ट के लिए नहीं आया अकेले पड़ गए डेढ़ साल के बाद बच्चे की ब्लड कैंसर से डेथ हो गई उसी अस्पताल के अंदर और अपने बच्चे को अपने सामने मरता हुआ देख उससे बड़ा दर्द क्या हो सकता है पोस्ट टोमेट स्ट्रेस डिसऑर्डर जिसको बोलते हैं पीटीएसडी पोस्ट टोमेट स्ट्रेस डिसऑर्डर इतना ज्यादा हो गया था शरीर कांपने लगा था उनका इसको बोलते हैं पैरानो ये स्टोरी जानी जरूरी इसलिए है कि कोई ये आदमी कहां से कहां निकला है इसको बोलते हैं कैसे वैली से माउंटेन के पीक तक पहुंचना होता है इसको बोलते हैं डिफिकल्टी से पॉसिबिलिटी क्रिएट करना इसको बोलते हैं रिसेशन और डिप्रेशन से प्रोग्रेशन क्रिएट करना 30 साल का बंदा डिवोर्स पूरी तरह से ब्रोक गरीब कर्जे के अंदर ह्यूज डेट बेटे का देहांत कोई फैमिली नहीं कोई फ्रेंड्स नहीं 99 पर लोग अगर इस स्थिति में आएंगे या तो ड्रग एडिक्ट बन जाएंगे एल्कोहलिस्ट बन जाएंगे मेंटल ट्रामा में चले जाएंगे या सुसाइड कर लेंगे चार्ली मंगर है ये अद्भुत व्यक्ति है हम क्योंकि इस बार इस साइकोलॉजी को समझना पड़ेगा भाई साहब ये साइकोलॉजी को समझोगे ना तो अंदर से मजबूत हो जाओगे चार्ली मंगर बोले मैं कंप्लीट डिवा टेटेड शटर्ड था लेकिन गिव अप नहीं करना चाहता था 3 साल के बाद फिर से विवाह किया एक नए रिलेशनशिप में आए अपनी लॉ फॉर्म खोली रियल एस्टेट पे वो भी बंद हो गई फिर ट्रामा 1 साल के बाद उसके बाद इन्वेस्टमेंट से काम किया 6 महीने तक प्रॉफिट कमाया वहां पे बहुत बड़ा लॉस हो गया एक और ट्रामा चार्ली मंगर की जिंदगी में समस्याएं आती रही समस्या खत्म नहीं हुई जब इनको क्या हुआ कैटरेक्ट का जिस समय इलाज नहीं हुआ करता था ढंग से आई सर्जरी इनकी हुई आई सर्जरी में डॉक्टर की गलती से आई सर्जरी फेल हो गई पूरी तरह ब्लाइंड हो गए डॉक्टर ने बोला दूसरी आंख भी जाने वाली है अब अब ऑब्सेसिव रीडर एक दिन में एक किताब पढ़ने वाला बचपन से सुपर डुपर जीनियस अब वो पढ़ नहीं सकता उसके लिए लगा जैसे मेरे को जेल में डाल दिया मुझे फांसी दे दी किसी ने उ नेवर गिव अप एटीट्यूड बोले मैं ब्रायल सीखूं ब्रायल क्या होता है जब जो विजुअली इंपेयर्ड व्यक्ति है वो बिना आंखों के हाथ लगा लगा के कैसे पढ़ सके उस उन जमाने में क्योंकि पढ़ना तो है मुझे लेकिन उनको यूज नहीं करना पड़ा क्योंकि जो दूसरी आंख थी वो चलती रही वो उनके जीवन के आखिरी तक चलती रही 100 साल के होने वाले थे वो चलती रही लेकिन स्ट्रेस था कि दूसरी ना चले जाए दूसरी ना चली जाए उस स्ट्रेस ने इनको कमजोर नहीं किया और मजबूत कर दिया स्ट्रंग मेंटल मेंटली स्ट्रांग काम और एकदम पेशेंट फोकस रहे कि मैं इन्वेस्टिंग स्किल सीखू अब इन्वेस्टिंग स्किल सीखू अब और उसके बाद इन्होंने इन्वेस्टमेंट करना शुरू किया इनकी वरन बफे से मुलाकात हो गई वरन बफे ने इनको अपना इन्वेस्टमेंट एडवाइजर बना लिया 1978 में वरन बफे को इतना भरोसा हो गया इनप इतने ट्रामा से निकले फिर भी इतने पेशेंट इतने स्ट्रेस से निकले फिर भी इतने काम इतने बड़े लर्निंग मशीन उन्होंने कहा आप मेरी कंपनी मैं चेयरमैन आप वाइस चेयरमैन कमाल हुआ वहां से शुरुआत हुई 1978 से इन्वेस्टिंग स्किल की एक्सपर्टीज से इतना वेल्थ क्रिएट करके दिया इनके ऊपर कई किताबें आज लिखी जा चुकी हैं ट्रांसफॉर्म कर दिया एक बड़े कंग्लोमरेशन में बर्कशायर हैथवे को वरन बफे की कंपनी को हम एक के बाद एक कंपनी खरीदनी शुरू करी प्रॉफिट से कई इंश्योरेंस कंपनी खरीदी बीएनएसएफ जो रेल रोड था वो खरीदा इन्होंने क्या किया ये देखते थे एल और कोका कोला जैसी कंपनी को ढूंढ के बड़ा पैसा उसमें इन्वेस्ट करते थे मंगर ने बर्क शाय हाथवे के उस समय शेयर खरीद थे $ में उस समय आज 55 लाख डलर का लगभग शेयर है मंगलवार का बता रहा हूं मैं आपको इतना बड़े वेल्थी हो चुके थे दो बिलियन डॉलर की तो उनकी अपनी पर्सनल नेटवर्थ हो गई थी खैर बाद में इनकी पर्सनल नेटवर्थ इसलिए कम होती रही क्योंकि दान देने में दान चंदे में बहुत विश्वास रखते थे हां दुखी परेशान लोगों की मदद करने में विश्वास करते थे तो अपने दो बिलियन डॉलर भी लगभग बांटते चले गए लोगों में इसीलिए आज जो इन्होंने कंग्लोमरेशन खड़ा किया इनकी ही अपनी बर्कशायर हैथवे ने और वरन बफे ने इनके सिस्टम को बोला मंगर ऑपरेटिंग सिस्टम इनके कुछ टिप्स थे तो आए हो करेज भी सीखो ग साथ में कुछ स्किल सेट भी दूंगा स्किल और विल दोनों पहला इनका टिप क्या होता था जो बड़ा पैसा है वो खरीदने बेचने में नहीं है वो वेट करने में है क्या कहते शेयर मार्केट में बड़ा पैसा खरीदने बेचने में नहीं है इंतजार करने में सही आइटम खरीदो इंतजार करो तब बड़ा पैसा बनेगा आज खरीदा शाम को बचोगे बड़ा पैसा नहीं है चवन्नी का धंधा है दूसरा टिप देते थे जो ग्रेट बिजनेस है हा उसको सही दाम पर खरीद लो बजाय के सही बिजनेस को अच्छे दाम पर खरीदना तोय कहता रूल बड़ा अच्छा है हमेशा कम पैसे में अच्छी चीज खरीदो साधारण भाषा में कम पैसे में अच्छी चीज कैसे खरीद वैल्यू इन्वेस्टिंग यही तो गेम चेंज किया थाने तीसरा टिप कहते थे एक आदमी में ना कैरेक्टर चाहिए कि उसके पास बहुत पैसा है फिर भी चुप बैठा है क्या कहते थे बहुत पैसा है फिर भी चुप बैठा है कैरेक्टर चाहिए जेब में ना थोड़ा पैसा आता है हम कईयों को देखते हैं जमीने बेच ली अपनी स्कारपियो लेके आएंगे हैं थोड़ा सा पैसा आता है हिल जाते हैं उछलने लगते हैं यह कहते हैं एक आदमी में कैरेक्टर चाहिए जेब में पैसा है फिर भी चुपचाप बैठा है जब सही अपॉर्चुनिटी आएगी तब लगाऊंगा हर चीज में नहीं लगाऊंगा चौथा टिप कहते ऐसे बिजनेस में इन्वेस्ट करो जिसको कोई मूर्ख भी चला ले सुनना बड़ी कमाल की बातें बोलते हैं कहते हैं इन्वेस्ट इन अ बिजनेस व्हिच एनी फूल कैन रन क्यों ऐसा बोलते थे कहते थे क्यों किसी ना किसी दिन कोई ना कोई मूर्ख उस बिजनेस को चलाएगा एक ऐसा टाइम तो आएगा जब कोई गधे को बिठा दिया जाएगा चेयर पे और तब भी बिजनेस चल जाना चाहिए क्योंकि अगर थोड़ी सी मिसमैनेजमेंट हुई और बिजनेस हिल गया तो फिर वो बिजनेस ही नहीं है ऐसे बिजनेस में पैसा नहीं लगाना भाई साहब बर्क शाय तवे मजाक है क्या हा कई सैकड़ों साल में ऐसी कंपनी नहीं बनी जो उन्होंने बना दी है इनका टिप नंबर फाइव आपको चाहिए पेशेंस और डिसिप्लिन अपने लॉसेस को सहने के लिए पागल मत हो जाना कोई लॉस हो जाए तो पेशंस और डिसिप्लिन लॉसेस को सहने के लिए चाहिए मैनेज द एडवर्सिटी विदाउट गेट गोइंग क्रेजी जबरदस्त है छठा टिप दे देता हूं आपको आज तेज चल रहा हूं बहुत हा ये कहते थे कोई भी इन्वेस्टमेंट में मेरे तीन बास्केट होते हैं हां ना समझ नहीं आया तो बड़ी सिंपल सी बात है जी हां ना समझ नहीं आया जो समझ नहीं आया उसमें नहीं लगाना ना मैं बिल्कुल नहीं लगाना इसलिए जिसम क्लियर हा है बस उसी में लगाऊंगा क्लेरिटी इज पावर क्या बड़े गहरे लेसन है इस एक वीडियो के अंदर इतना कुछ सीख जाओगे गेम चेंज कर जाओगे अपने बिजनेस में भी ये लगा देना टिप्स नंबर सेवन कहते थे कि अपनी इनकम के अंदर जियो ताकि सेव करके इन्वेस्ट कर सको उसके लिए सीखो ये कहते थे मैंने अपनी जिंदगी में खुद अपनाया है ये हमेशा इन्होंने अपनाया एक बार सीएनबीसी के रिपोर्टर ने इनसे पूछ लिया कि आपका क्या सीक्रेट है जी इतना सफल होने का तो ये बिना रोके मुस्कुराए आंख बंद करी और सीधा बोले तीन बातें बोले क्या पहला मेरी पहली वाइफ जो मेरा सब कुछ ले गई दूसरा मेरा सीक्रेट मेरे बेटे का देहात हो गया मेरे सामने तीसरा मेरा सीक्रेट मेरी आंख चली गई मैं अंधा होने वाला था सब हैरान हो गए बोले यह क्या बात हुई बोले हां क्योंकि जो मेरी मैरिज थी ना मेरी एक्स वाइफ से तो मुझे लगा था अब मेरे साथ में मेरी पत्नी है मेरे रिश्तेदार है मेरे दोस्त मैं अब ये मैं इनका साथ दूंगा जब कठिन समय आएगा यह मेरा साथ देंगे लेकिन जब इनके पास तकलीफ आई तो उनको समझ आया कि इनके पास कोई नहीं आया बोले जब इनको क्यों देखो तकलीफ के समय में को कोई किसी के साथ नहीं होता है आपको अपना युद्ध खुद ही लड़ना है आपको अपनी लड़ाई खुद ही लड़नी है अपने मरे स्वर्ग जाता है आदमी किसी और के मरे खुद स्वर्ग नहीं जा सकता खुद मरना पड़ेगा एक बार स्वर्ग जाना है तो कहते मेरे डिवोर्स ने मुझे सिखाया कि जो ग्रीड है ना वो कई बार रिलेशनशिप से बहुत ऊपर चली जाती है पैसे के चक्कर में भाई भाई का दुश्मन हो जाता है और कहते हैं मेरे जो बेटे की जो लंबी इलनेस थी जिससे मेरा बहुत मेडिकल एक्सपेंस लगा बहुत कर्जे में डूब गया उस समय मुझे सिखाया कि आपके दुख में आपका साथ देने के लिए कोई नहीं आएगा आपकी वाइफ फैमिली फ्रेंड्स रिलेटिव्स सब के सब गायब हो जाएंगे जैसे ही आपका फाइनेंशियल स्टेटस बदला जिस दिन आप डूबे जिस दिन आप पर पैसा कम हुआ आपके एंप्लॉई भी कहेंगे भाई दूसरी जगह नौकरी ढूंढो लग रहा है कंपनी डूब गई है कि नहीं जब आपका समय खराब होता है तो कोई साथ नहीं देता चार्ली मंगर ऐसी स्थिति से निकल के आए बोली मेरी फील्ड सर्जरी ने मुझे सिखाया कि सेल्फ रिलायंट होना है आत्मनिर्भर बनना है ये मेरी सर्जरी ने मुझे सिखाया जब मेरी आंखें चली गई तो मुझे कहा आत्मनिर्भर बनना है लोग सोचते हैं कि मैं दुर्भाग्य शली हूं पर वास्तव में चार्ली मंगर कहते थे मैं बहुत सौभाग्यशाली हूं क्योंकि मैं डिस्टिंग कर पाया बड़ी क्लीयरली डिस्टिंग्विश कर पाया कि कौन मेरे साथ है और कौन मेरा पैसा खत्म होते कर्जे में आते ही ये कहते हैं कि जैसे आप स्टॉक चेक करते हो ना अपने वेर हाउस में क्या है क्या नहीं है ऐसे मैंने चेक किया कौन मेरे साथ है कौन नहीं है दुकानदार भी चेक करता है मेडिकल स्टोर वाला भी चेक करता है लेडीज भी घर में राशन चेक करती है आटा है चावल है दाल है यह खत्म हो गया यह रहा बोलो मैंने भी देखा मैंने भी बजट बनाया रिश्तों का और उससे समझ में आया सेल्फ रिलायंट होना आत्मनिर्भर बनना है हम एक चेयरमैन भी फाइनेंस कंपनी में फाइनेंस में भी चेक करता है पैसे हैं कि नहीं है तो ये जो सीखा इन्होंने चार्ली अपनी अचीवमेंट्स इन्होंने लिए ये सर्वाइवर थे ये ग्रेट डिप्रेशन वर्ल्ड वॉर टू में बर्बाद होने से डिजास्टर्स मैरिज से डिवोर्स से डेट से और अपने अंधेपन से बच्चे की डेथ से वहां से निकल कर के आए और व्हाट आई लव्ड अबाउट हिम इज कि वो पीछे नहीं गए कभी हमेशा आगे बढ़ते रहे इतनी दूर आया हूं यहां रहने के लिए नहीं और आगे जाने के लिए और फैक्ट कि वो आज इतने सक्सेसफुल हुए इतने हार्डशिप से वो उनके कैरेक्टर को दिखाता है हां अगर आप भी अपनी जिंदगी में किसी भी कठिनाई में आ गए इस इंसान के 100 साल के एक्सपीरियंस से सीखने को मिलेगा 100 साल का एक्सपीरियंस 100 साल की उम्र तक जिया और ग्लोबल कंग्लोमरेशन बना कर के आज केवल फाइनेंशियल वर्ल्ड के अंदर इंपैक्ट नहीं आज जनरेशन के अंदर इंपैक्ट देके गए हैं ये चार्ली मंगर आज उनके कोट जिसने मुझे बहुत इंस्पायर किया उससे अपनी बात खत्म करूंगा अगर आप स्मार्ट नहीं तो कोई बात नहीं आप हार्ड वर्किंग नहीं तो कोई बात नहीं सफल होना है तो एक क्वालिटी चाहिए लर्निंग मशीन बनना पड़ेगा इसलिए हर संडे सुबह 8 बजे आता हूं आपको लर्निंग मशीन बनाने के लिए किसी और चैनल पर जाने की जरूरत नहीं वर्ल्ड के नंबर वन एंपेन [संगीत]